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2025 个税申报攻略来袭:银发、三孩、房贷新利好!
发布日期:2025-03-14 浏览

2025 年个税申报倒计时!哪些新政策能帮你多退钱?专项扣除怎么填?一篇讲透!

01政策变化篇

新增专项扣除

1、银发族:为了应对人口老龄化,减轻赡养老人的家庭负担,今年新增了针对赡养年满 80 周岁及以上老人的专项扣除。赡养80岁以上老人专项附加扣除额度翻倍(如原2000元/月可能调整至4000元/月),需提供相关证明材料。

2、三孩家庭:鼓励生育政策在个税方面也有体现,三孩家庭迎来了专属的专项扣除福利。对于有三个孩子的家庭,专项扣除提高至4000元/月(原为1000-2000元/月),大大降低了家庭的税负。

3、住房贷款利息范围扩大:二线城市首套住房贷款利息纳入扣除范围(原仅限一线城市)。

02个人养老金 “杠杆退税” 技巧

个人养老金制度在 2025 年进一步完善,为纳税人提供了 “杠杆退税” 的机会。纳税人每年向个人养老金账户缴存高 1.2 万元,这笔缴存金额可以在当年应纳税所得额中扣除。

劳务报酬税率大降(0.5% 操作攻略)

今年劳务报酬的税率有了大幅下降。以前,劳务报酬预扣率较高,给自由职业者等群体带来较大压力。现在,通过特定的操作,如在一些有税收优惠政策的园区代开劳务发票,综合税率可低至 0.5%。

03避坑指南

雷区 1:同时填报房贷和房租

系统会对申报信息进行查重,房贷和房租只能选择其一进行扣除。如果同时填报,申报将无法通过审核,甚至可能面临处罚。

雷区 2:继续教育证书不在国家目录

只有在国家认可的 139 项可抵税证书名单内的证书,取得当年才能享受 3600 元的专项扣除。在申报时,务必确认证书是否在目录内,避免错误申报。

雷区 3:个人养老金超时存入

个人养老金的缴存截止时间为 2025 年 3 月 31 日,如果在此之后存入,将无法享受当年的税收优惠。所以要注意时间节点,及时缴存。

04常见问题

Q1:父母赡养费分摊怎么填?

如果有多个赡养人,可以协商确定分摊方式,如平均分摊、约定分摊或由被赡养人指定分摊。在 APP 中选择相应的分摊方式,并填写具体分摊金额,每人分摊的额度高不得超过每月 1000 元。

Q2:跨城租房如何分段申报?

如果在不同城市租房,需要分别填写每段租房的起止时间、地址等信息。在 APP 中依次添加不同时间段的租房记录即可。

Q3:退税到账时间?

提交退税申请后,税务机关会在 7 个工作日内进行审核。审核通过后,退税款将直接打入您在 APP 中绑定的银行卡内。如果超过这个时间仍未收到退税,可在 APP 中查询退税进度或联系税务机关咨询。

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